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今年以來,商業銀行紛紛宣布設立資產管理子公司的計劃——
銀行系資管子公司蓄勢待發
http://www.workercn.cn2018-07-11來源: 經濟日報
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  商業銀行設立資產管理子公司有助於強化商業銀行在資管領域的風險管控和風險隔離,有利於資產管理業務長遠健康發展,對銀行業整體形成利好。在實施公司化運作之後,銀行系資管子公司只有優化人員結構,採取更為市場化的激勵機制,才能在激烈的同業競爭中勝出。

  商業銀行設立資管子公司的步伐正在加快。民生銀行近日宣布,擬以現金方式出資50億元設立資產管理子公司。據統計,今年以來已有9家商業銀行宣布擬設立資管子公司,其餘8家為招商銀行、華夏銀行、北京銀行、寧波銀行、交通銀行、光大銀行、平安銀行和南京銀行,擬註冊資本金從10億元到80億元不等。

  在業內看來,商業銀行紛紛擬設立資管子公司的計劃正是遵循了《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》的要求。在加強行業監管和防範化解金融風險的背景下,設立資管子公司將有助於強化商業銀行在資管領域的風險管控和風險隔離,有利於資產管理業務長遠健康發展,對銀行業整體形成利好。

  旨在建立風險防火牆

  “銀行系”資管子公司並非是新提法。早在2015年,光大銀行就曾發布公告稱,董事會已同意全資設立理財業務子公司。隨後,多家銀行表示計劃設立銀行理財子公司,但最終這些計劃當時未獲得監管層的批准。

  由於銀行的主營業務並不包括資產管理,因此設立資管子公司後涉及監管調整等一系列問題。有專家認為,資管子公司遲遲未落地是因為這是銀行綜合經營的重要步驟,涉及體制改革,需放到我國金融改革大框架中去探討,應審慎穩妥推進。

  今年4月份,資管新規正式出台,在淨值管理、期限匹配、控制非標、通道業務等多個方面對銀行理財提出要求,並設置了兩年多的過渡期用以整頓存量業務。資管新規進一步明確,在過渡期後,具有證券投資基金託管業務資質的商業銀行應當設立具有獨立法人地位的子公司開展資產管理業務,該商業銀行可以託管子公司發行的資產管理產品。

  此舉在一定程度上有助於打破銀行理財市場的剛性兌付,隔離相關風險。比如,平安銀行在發布公告擬設立全資資產管理子公司時表示,設立資產管理子公司是為了進一步完善資管業務的交易主體地位和組織架構,並有效防範和化解主體風險,促進資管業務健康發展。

  在業內看來,商業銀行已日益成為資本市場不可或缺的一部分,不論是股票質押貸款還是企業併購融資等相關業務,一旦資本市場出現風險,很容易傳導到商業銀行。既然無法將商業銀行與資本市場完全分開,不如讓商業銀行成立獨立資管子公司,在資管業務與自營業務之間建立防火牆,防止不同風險之間的傳染和蔓延,這對防範和化解金融風險具有重要意義。

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