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虛假理財平台吸引投資控制盈虧 6團夥89人被訴

2018-07-12 08:22:22 檢察日報

  “吃了”客戶兩千萬

  利用虛假理財平台吸引被害人投資,嫌疑人在後台控制盈虧。6個犯罪團夥、89名嫌疑人以詐騙罪被提起公訴

  溫柔貌美的異性陪伴聊天,高大上的理財平台,專業的產品走勢K線圖,零風險、高回報、隨時提現的宣傳口號……面對這些誘惑,你是否也躍躍欲試準備賭上一把?

  可惜,所有這些誘惑,都不過是犯罪分子的誘餌。隨著公安機關立案偵查,多個利用非法理財平台瘋狂詐騙錢財的網路詐騙團夥浮出水面。2018年5月25日,山東省滕州市檢察院以詐騙罪對89名嫌疑人提起公訴。該案涉及山東、河南、江蘇、浙江等全國20餘個省份,被害人4000餘名,涉案金額近2000萬元。

  辦案人員搗毀河南鄭州“匯通掌上寶”交易平台,抓獲嫌疑人25名

  癡情女子“投資”被騙

  現年37歲的王倩是一名離異單身女子,在滕州市某小區居住,自己做生意,經濟較為寬裕。在內心深處,王倩一直渴望重新進入一段新的感情。2017年5月,她在某婚戀網站結識了一個名叫葛陽的男子,兩人互加了對方微信。通過聊天得知,葛陽也是離異單身,在山東棗莊做酒店投資,生意規模大,收入可觀。葛陽成熟穩重而且貼心,王倩認定,這就是她理想中的白馬王子。

  一次聊天中,葛陽向王倩推薦通匯服務中心,說這是一個炒玉石、翡翠、瑪瑙的理財平台。葛陽介紹,這個平台低投資高回報,安全穩定,自己投了很多錢,也掙了不少。葛陽將在平台理財賺錢的截圖發過來,並說“一起掙錢還能培養共同的興趣愛好”。王倩雖有疑惑,但看到葛陽掙了錢,禁不住對方再三慫恿,分三次投了1萬元錢。

  6月1日,王倩登入理財平台,發現投資金額不但沒有上漲,反而跌了一部分,就想著把錢提出來,卻發現錢被凍結,無法取出。王倩通過微信聯繫葛陽,發現自己已被拉黑。此時的王倩恍然大悟,急忙報警。

  偵查人員通過偵查手段鎖定了葛陽所在位置,6月21日,在河南省長葛市抓獲韓齊斌以及其下員工數名,打掉其非法經營的通匯服務中心理財平台。韓齊斌供認自己與手下員工以葛陽的名義詐騙王倩的事實。

  韓齊斌是長葛市人,以“聚鑫網路”工作室名義成立公司,招聘多名員工,讓他們冒充離異成功男士,專門在某徵婚網站上,查找35歲至45歲之間、有一定經濟實力的離異女性作為詐騙對象。騙取對方信任後,通過網曬虛假高消費生活,發送平台盈利截圖等,誘導對方進入“通匯服務中心”投資。當被害人掃描二維碼註冊成為會員並投入資金後,先讓其贏利,吸引她們繼續加大投資,待投資數額增大後誘導其高價買進、低價賣出,造成虧損,並以各種理由不讓對方將錢取出,直至對方資金賠光。

  韓齊斌之所以能夠控制客戶輸贏,秘密就在理財平台即微盤上。該微盤是一個特製的假理財平台,具有風險控制功能,能夠從後台控制投資者的輸贏和資金進出。據韓齊斌交代,這是他在網上找的一個叫“牛匠科技”的公司做的,公司老闆叫“牛哥”。

  “90後”公司的“大胃口”

  肖慶軍、張強、吳亮、王亞是發小,幾人在同村同一條街長大,年齡相仿,興趣相投,其中尤以肖慶軍最有“出息”。

  1994年出生的肖慶軍高中沒上完就輟學外出打工,先後做過網頁版遊戲、股票配資。2015年,他開始接觸微盤平台,負責招聘代理商。2016年,他成為“銀河微盤”平台的會員,一年時間發展代理商200多家,手續費賺了近八十萬元。有了工作“經驗”,肖慶軍不願再給別人打工,想自己開公司做投資理財平台。

  2016年底,肖慶軍邀請幾名“發小”入股一起開公司,“咱們做平台,發展代理商,讓代理商們去找客戶,到時候只收取手續費就夠夥計們吃香的喝辣的了!”看到肖慶軍每次回老家出手闊綽,雖然對這種經營模式存有疑慮,幾人還是決定跟著肖慶軍幹。

  2017年1月,幾人分別出資5萬元至30萬元不等,在河南鄭州註冊成立了大印公司,設立銷售部、售後部、人事部、財務部等部門,招募員工若干。肖慶軍拉來同行甘祥賀任總經理、執行總監,負責公司的管理和運營。肖慶軍持股60%,負責公司總體運作,張強任法人,吳亮為財務部經理,王亞為售後部經理。幾個人通過“匯通掌上寶”微交易平台,偽造虛擬產品走勢圖,以大印公司為掩護公司化運作。他們招募趙慶為銷售部經理,負責發展會員單位及代理商的業務活動,下設六個電銷組,一個網銷組,每組有組長和七八名業務員,在全國範圍內大肆發展會員單位和代理商。

  業務員經過短暫話術培訓後即上崗,通過論壇、QQ群、微信、微博或打電話等方式尋找有意向的加盟商,發展成為“匯通掌上寶”微盤的會員單位、公司代理和個人代理。每種代理條件和利益分成不同。大印公司作為平台運營商,有最高許可權;會員單位可以發展代理商,許可權高於代理商,代理商再去發展客戶即投資人。

  從5月25日正式運行到6月底,短短一個多月時間,這個從老闆到員工均為90後的小公司,在全國發展會員單位48個,代理商1000餘個,詐騙3000多人。

  辦案人員查獲的部分作案手機

  騙錢有“套路”

  “匯通掌上寶”的交易品種包括銅飾品、金飾品、尿素,這些產品分別和美銅、倫敦金、美原油的走勢圖對應,但這些產品都是虛擬的,根本不存在。客戶在微盤註冊、入金之後,買產品的漲跌,每個交易品種有相應的價格,交易會產生手續費。

  代理商偽造身份,騙取被害人信任,誘導被害人向微交易平台投錢。無論哪一級代理商發展的客戶,只要客戶在微盤入金,資金即進入肖慶軍等人控制的賬戶,客戶賬面顯示的金額只是數字,想要提現需經肖慶軍審核同意。客戶每交易一次會產生高額手續費,大印公司和代理商、業務員配合,引導客戶頻繁交易、多次下單。另外,通過建立喊單群、冒充理財分析師反向引導等方式,誘導客戶不斷加大投資。

  河北人張榮發成立的嘉誠公司是“匯通掌上寶”的一個會員單位。張榮發以嘉誠公司為掩護,在全國範圍內發展代理商300餘個。蘇航就是他發展的下級代理商之一。

  蘇航夥同他人結成詐騙團夥,以代理商身份運營“匯通掌上寶”。他們從網上購買公民手機電話號碼、作案用電話卡和高級別QQ號,租賃江蘇省宿遷市某地房屋作為詐騙場所。團夥成員自稱江蘇某財經大學畢業生“張雨晴”,現任理財分析師助理,通過微信搜索手機號碼添加聊天好友,作為詐騙對象。基本套路是:以談感情為鋪墊,適時以零門檻、高回報、隨時取現,有專業理財師指導、發送虛假盈利截圖等多種方式,誘導被害人註冊“匯通掌上寶”平台賬號並充值入金。蘇航冒充分析師,劉志傑發布虛假行情走勢資訊,吸引客戶跟隨買入。在這個過程中,“張雨晴”會以情感逼單、盈利逼單等各種方式,慫恿客戶加大入金量,最大限度造成客戶損失,用高額手續費及虧損的方式,騙取他人錢款。僅詐騙被害人彭某一單,涉案金額就達30餘萬元。

  運營短短一個多月時間,“匯通掌上寶”微盤總入金1039萬餘元,產生手續費800多萬元,其中大印公司非法獲利150萬元。

  神秘的“牛哥”

  代理商之所以願意代理“匯通掌上寶”,之所以能夠穩賺不賠,就是因為肖慶軍等人手中掌握著“匯通掌上寶”的後颱風控。這貌似“高大上”的網路理財平台背後,有一雙隱形的“黑手”讓投資者的資金在這裡“消失”,這就是微盤的風控功能——控制客戶輸贏和資金出入。這個功能是肖慶軍從網上找“牛哥”專門做的。

  韓齊斌、肖慶軍的公司使用的平台均是從“牛哥”手裡購買的。“牛哥”是誰,還有多少這樣的非法微盤出自“牛哥”之手?因此,鎖定“牛哥”,就成了辦案的關鍵。

  通過網路聊天及資金交易記錄,結合有關人員供述,偵查人員將“牛哥”的位置鎖定在廣東深圳。2017年6月28日,“牛哥”及其“牛匠科技”公司員工被抓獲。“牛哥”名叫李宗波,28歲,江西人,2013年在深圳成立“牛匠科技”公司,主要業務就是微交易平台的開發和銷售。李宗波根據購買方要求,修改交易平台控贏、控制提現等功能,設置交易品種,接入第三方支付介面,量身打造後提供給購買方用於電信網路詐騙活動,並提供伺服器,負責平台日常運行維護。

  通過對李宗波等人的電腦勘驗,發現有20個詐騙平台正在運行。除了為韓齊斌等人提供“通匯服務中心”微交易平台,為肖慶軍等人提供“匯通學堂”“匯通掌上寶”等微交易平台,李宗波和牛匠科技開發、維護的平台還有李濤等人的“華鑫匯通”“TT掌上寶”微交易平台,趙有才等人的“中聯線上”微交易平台,胡雙喜等人的“51零錢”微交易平台,高光的“中鑫雲財富”。

  偵查人員通過深度數據分析,快速掌握了各詐騙團夥的脈絡。6月30日,搗毀河南鄭州“匯通掌上寶”交易平台,逮捕大印公司人員25名;7月10日,打掉江西贛州趙有才團夥;7月13日,打掉廣東深圳胡雙喜團夥;7月18日,抓獲蘇航團夥成員;7月26日,張榮發團夥成員落網;8月10日,打掉浙江杭州高光團夥。至此,分布在江蘇、河南、河北、浙江等省的多個詐騙團夥被成功打掉。

  多行不義罪難逃

  2017年9月28日,該案被移送到山東省滕州市檢察院審查起訴。辦案檢察人員提前介入,就案件偵查與證據事實方面向公安機關提出意見建議,引導偵查人員完善證據,確保不枉不縱、準確打擊。

  檢察人員對案情進行認真梳理後發現,多起微盤理財平台詐騙案組織龐大,從平台製造商、平台運營商、會員單位到代理商,呈金字塔式分布排列,並且每一級都有各自發展的業務員,分布各地。其中,組織最為龐大的是“匯通掌上寶”理財平台的肖慶軍團夥。

  犯罪團夥運作過程中,員工多是冒充年輕貌美富有的女性,或者高大帥氣多金的男性,通過異性交流、談感情等方式騙取對方信任。通常客戶先期入金後會有小額賺錢,且提現容易,以激起人的投資慾望,待客戶高額投資後利用後颱風控阻止客戶提現。這些團夥多招聘30歲以下、低學曆、無業人員從事詐騙活動,利用這些人想掙快錢的心理,在高額提成刺激下瘋狂發展客戶。短短几個月時間,6個平台合計詐騙金額近2000萬元,被害人4000餘名。李宗波等人開發維護以上平台,非法獲利89萬元。

  為防止被警方盯住,被告人通常一兩個月更換一個平台,先後運營多個微盤。肖慶軍團夥之所以先發展會員單位、代理商,再通過會員單位、代理商發展客戶入金投資,目的就是轉移風險;選擇通過頻繁交易產生大額手續費的方式侵吞客戶錢款,也是為了增加隱蔽性。但機關算盡,這夥人最終難逃法網。

  截至發稿,本案尚未開庭。

  郭樹合 劉良蒙

編輯:穀永光
 
 

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